1. Che cos'è BT Pay
BT PAY è un'applicazione di mobile banking sicura, accessibile tramite un telefono cellulare con connessione a Internet. L'applicazione BT Pay può essere scaricata da App Store, Google Play Store o Huawei App Gallery.
Per usufruire delle funzionalità di BT Pay, è necessario avere già un rapporto contrattuale con BT (un conto corrente presso la banca) oppure è possibile aprire un rapporto contrattuale con BT direttamente tramite l'app BT Pay.
2. Aprire il rapporto contrattuale con BT tramite l'applicazione BT Pay.
Le persone fisiche maggiorenni, fiscalmente residenti in Italia, che non hanno ancora un rapporto di conto corrente con la Banca, possono richiedere di diventare clienti correntisti tramite l'applicazione BT Pay.
Il processo di apertura di un rapporto tramite BT Pay è completamente online, effettuato a distanza e il risultato finale è l'identificazione del cliente (applicazione delle misure di due diligence del cliente in conformità ai requisiti di legge), l'apertura di un conto corrente, l'emissione di una carta di debito e l'accesso all'applicazione mobile BT Pay per effettuare transazioni.
Una volta completato il processo di candidatura, l'utente riceverà una notifica all'interno dell'applicazione, contenente l'esito della candidatura presentata.
3. Accesso a BT Pay
L'applicazione può essere utilizzata solo se il telefono è protetto da password, impronta digitale o altro metodo di sicurezza offerto dal dispositivo. Al momento della registrazione a BT Pay, verrà verificato se il telefono è protetto. Inoltre, a ogni successivo accesso all'applicazione, verrà verificato se il sistema di sicurezza del dispositivo è attivo.
Dopo il processo di identificazione, l'utente dovrà impostare un codice di sicurezza (codice PIN) per BT Pay, che verrà utilizzato per autenticare e autorizzare le transazioni nell'app. L'utente potrà continuare a utilizzare il metodo di sicurezza del telefono per effettuare pagamenti BT Pay presso gli esercenti senza dover accedere direttamente all'app (se ha attivato il metodo di pagamento tramite lo sblocco del telefono). Nel caso in cui sia stato attivato lo sblocco del dispositivo tramite dati biometrici (ad es. Face ID, impronta digitale), dopo aver definito il codice di sicurezza, sarà possibile attivare l'utilizzo dei dati biometrici memorizzati nel telefono.
Il cliente può modificare il codice di sicurezza dalla sezione "Impostazioni dell'applicazione" nel menu "Sicurezza". Se ha dimenticato il codice di sicurezza, può selezionare l'opzione "Hai dimenticato il codice PIN?" e verrà automaticamente reindirizzato al processo di verifica dell'identità (accettazione del trattamento dei dati personali e scatto di un selfie per convalidare l'identità). Una volta completato con successo il processo di verifica dell'identità, è possibile impostare un nuovo codice di sicurezza.
Per garantire la sicurezza del Servizio, dopo 5 tentativi di accesso errati, il servizio di Internet Banking verrà bloccato. Per accedere nuovamente all'applicazione, l'utente dovrà completare nuovamente l'identificazione, compreso lo scatto di un selfie necessario per il riconoscimento.
In caso di reinstallazione dell'applicazione, l'utente dovrà utilizzare il codice PIN insieme ad altri elementi richiesti, in conformità con la procedura di autenticazione forte del cliente applicata dalla banca, come definito dalla normativa vigente in materia di servizi di pagamento.
1. Come posso aggiungere una carta emessa da BT Italia a BT Pay?
Gli utenti che sono diventati clienti di Banca Transilvania - Filiale Italia direttamente tramite l'applicazione mobile BT Pay vedranno la loro carta EUR emessa istantaneamente e attivata nell'applicazione in modo digitale al termine del processo di registrazione.
La carta digitale può essere utilizzata nell'app per tutte le transazioni elencate nel capitolo III (Quali transazioni si possono effettuare con la carta utilizzando BT Pay? - sezione Carte), ad eccezione dei prelievi di contanti presso gli sportelli automatici.
I clienti BT Italia che hanno già una carta attiva possono registrarla nell'app BT Pay inserendo i dati della carta richiesti dall'app.
Per i telefoni con sistema operativo Android e tecnologia NFC integrata (Near Field Communication, una tecnologia di comunicazione wireless a corto raggio), la registrazione e la convalida della carta consentono di assegnare un token di pagamento (un numero di carta alternativo) alla carta e di associarlo al dispositivo mobile.
Una volta registrata la carta in BT Pay, è possibile aggiungerla direttamente tramite l'app BT Pay a Google Pay (se si utilizza un telefono Android) o Apple Pay (per i dispositivi iOS). In questo caso, si è anche soggetti alle Condizioni generali di utilizzo della carta di debito per privati (inclusi Google Pay e Apple Pay), che costituiscono parte integrante del Contratto di conto corrente e servizi aggiuntivi per i consumatori.
2. Come attivare la carta fisica?
Quando si riceve la carta fisica tramite corriere o presso la filiale di Roma della Banca, è necessario attivarla per poterla utilizzare. Per farlo, seguite i passaggi indicati di seguito:
Una volta attivata, la carta fisica può essere utilizzata anche per prelevare denaro da sportelli automatici/ bancomat.
La carta digitale, invece, sarà sempre disponibile per l'uso, indipendentemente dall'attivazione della carta fisica.
1. Visualizzazione dell'equilibrio
Il saldo della carta rappresenta i fondi disponibili per l'uso (se ci sono importi in corso di pagamento, ad esempio importi bloccati per transazioni con la carta o allegati al conto, questi influiscono sul saldo e vengono presi in considerazione).
2. Pagamento senza contatto con il telefono
Paga con BT Pay - disponibile per i telefoni Android
Pagare con BT Pay - disponibile per i telefoni Android
Quando si registra la carta nell'app BT Pay, un token di pagamento (un numero di carta alternativo) viene assegnato alla carta e associato al dispositivo mobile.
La carta di pagamento principale per i pagamenti NFC con BT Pay è la prima carta aggiunta nell'app. Se si desidera cambiare la carta di pagamento principale, accedere a Impostazioni carta e attivare l'opzione corrispondente. La carta impostata come principale verrà visualizzata per prima all'interno dell'app.
Metodi di pagamento
Dal menu Metodi di pagamento è possibile scegliere il metodo di pagamento desiderato:
Per pagare con BT Pay, è consigliabile disporre di una connessione a Internet. Tuttavia, è possibile effettuare fino a 5 transazioni anche senza connessione a Internet.
I pagamenti telefonici possono essere effettuati in qualsiasi negozio dotato di POS contactless.
Impostate BT Pay come applicazione di pagamento predefinita
Quando si installa BT Pay, viene chiesto se si desidera impostarlo come applicazione di pagamento predefinita. Se si conferma l'opzione tramite il pulsante "Sostituisci", BT Pay diventerà l'applicazione principale per i pagamenti. Se non si conferma, i pagamenti saranno effettuati con l'applicazione predefinita del telefono.
I pagamenti BT Pay presso i POS e gli esercenti sono esenti da commissioni.
Pagare con Google Pay - disponibile per i telefoni Android
È possibile aggiungere la carta a Google Pay in due modi:
Siete soggetti alle"Condizioni generali di utilizzo della carta di debito per privati (inclusi Google Pay e Apple Pay)", che costituiscono parte integrante del Contratto di conto corrente e servizi accessori per i consumatori.
I pagamenti con Google Pay presso i POS e gli esercenti sono esenti da commissioni e possono essere effettuati presso qualsiasi terminale POS che supporti i pagamenti senza contatto.
Pagare con Apple Pay - disponibile per i telefoni iOS
È possibile aggiungere la carta ad Apple Pay in due modi:
Siete soggetti alle"Condizioni generali di utilizzo della carta di debito per privati (inclusi Google Pay e Apple Pay)", che costituiscono parte integrante del Contratto di conto corrente e servizi accessori per i consumatori.
Apple Pay è gratuito. I pagamenti possono essere effettuati con iPhone o Apple Watch in qualsiasi negozio dotato di terminale POS contactless, nelle app mobili e in Safari, dove Apple Pay è accettato come opzione di pagamento.
I pagamenti con Apple Pay devono essere confermati con il metodo di sblocco del telefono (password, impronta digitale, Face ID).
Limiti per i pagamenti senza contatto (BT Pay, Google Pay, Apple Pay)
Si applicano i limiti di pagamento degli esercenti stabiliti per le carte digitali o fisiche.
Per poter effettuare pagamenti con il telefono, la funzione NFC deve essere attivata nelle impostazioni del telefono.
3. Trasferimenti basati sul numero di telefono
Accedendo all'opzione "Trasferimento di denaro" sulla homepage dell'app → sezione Carte, l'utente può:
3.1. Invio di denaro (EUR) tramite numero di telefono
È possibile inviare euro tramite BT Pay a un altro cliente personale BT seguendo la seguente procedura:
Il destinatario (anch'egli cliente di Banca Transilvania) riceverà un SMS di notifica con l'importo in attesa di essere accreditato. L'SMS sarà inviato al numero di telefono selezionato e conterrà un link che:
Il destinatario può:
In qualità di mittente della transazione, riceverete una notifica sul vostro telefono in caso di:
Se si utilizzano i trasferimenti tramite numero di telefono, è possibile impostare una carta principale per ricevere i fondi, direttamente dalle Impostazioni della carta. Questa opzione consente di accreditare automaticamente i fondi sulla carta selezionata, senza dover aprire il link dell'SMS e premere Accetta denaro.
3.2. Richiesta di denaro (EUR) tramite numero di telefono
Per richiedere denaro a un contatto della rubrica o per inserire manualmente il numero di telefono, procedere come segue:
Il pagatore (anch'egli cliente di Banca Transilvania) riceverà un SMS di notifica con l'importo in attesa di pagamento. L'SMS verrà inviato al numero di telefono selezionato e conterrà un link che:
Il pagatore ha le seguenti opzioni:
In qualità di beneficiario e di richiedente il trasferimento, riceverete una notifica dell'azione intrapresa dall'ordinante.
Se l'ordinante non installa correttamente BT Pay o non è cliente di Banca Transilvania (e quindi non può utilizzare l'app BT Pay), la transazione non verrà eseguita e la richiesta di trasferimento scadrà automaticamente dopo 48 ore.
3.3. Invio di RON tramite numero di telefono
Quando si effettua un pagamento in Lei (RON) in base al proprio numero di telefono, possono verificarsi due scenari:
Selezionare l'opzione di trasferimento, cioè "Invia denaro".
Selezionare il destinatario dalla rubrica.
Inserire l'importo da inviare e i dettagli della transazione.
Confermare la transazione, accettando le eventuali commissioni bancarie applicate.
Autorizzare la transazione inserendo il PIN o utilizzando la biometria.
Il destinatario (anch'egli cliente di Banca Transilvania) riceverà un SMS di notifica con l'importo in attesa di essere accreditato. Il messaggio SMS viene inviato al numero di telefono selezionato. L'SMS conterrà un link che:
Il destinatario può:
In qualità di mittente della transazione (pagatore), riceverete una notifica sul telefono da cui avete avviato il trasferimento nei seguenti casi:
Nel caso di trasferimenti basati sul numero di telefono, l'utente ha la possibilità di impostare una carta principale per l'accredito, direttamente dalle impostazioni della carta. Questa opzione consente di accreditare automaticamente gli importi sulla carta selezionata, senza dover accettare manualmente i fondi accedendo al link ricevuto via SMS e premendo il pulsante "Accetta denaro".
3.4. Tempi di elaborazione, commissioni e limiti di transazione
Tempo di elaborazione del trasferimento di fondi
Inviare o richiedere denaro a/da una persona che ha installato l'app BT Pay - istantaneamente, dopo la conferma del beneficiario/pagatore. Questa opzione viene eseguita in base al numero di telefono.
Commissioni per i trasferimenti di denaro tramite numero di telefono
Tutti i trasferimenti di denaro tramite numero di telefono sono gratuiti.
Limiti di importo per i bonifici
Sì, i bonifici basati sul numero telefonico, sia per l'invio che per la richiesta di denaro, sono soggetti a limiti giornalieri per carta, sulla base dei valori indicati nel Documento di Sintesi del Contratto di Carta di Debito Internazionale Visa, che costituisce parte integrante del Contratto di Conto Corrente e Servizi Accessori Consumer.
Se desiderate aumentare il vostro limite giornaliero/mensile, contattateci tramite la sezione "Contatti" nel menu dell'applicazione. Inoltre, per determinati importi, per motivi di sicurezza, vi chiederemo di identificarvi con un selfie.
3.5. Storia delle transazioni
Nel menu dei trasferimenti è possibile visualizzare la cronologia delle transazioni e il loro stato(accettate, rifiutate, scadute).
4. Storia delle transazioni
È possibile ricaricare la carta BT in tre modi:
5. Storia delle transazioni
Verranno visualizzate tutte le transazioni completate effettuate con la carta fisica o digitale (pagamenti POS, pagamenti online, prelievi ATM, pagamenti BT Pay basati sul numero di telefono). L'utente ha la possibilità di cercare una transazione specifica utilizzando la funzione "Cerca". Inoltre, l'utente può visualizzare le spese suddivise per categorie, impostare i limiti di transazione sulla carta e bloccare/sbloccare la carta direttamente dall'app.
6. Visualizzazione dei dati della carta
È possibile visualizzare i dettagli della carta (numero di carta, CVV, data di scadenza) direttamente dalla homepage dell'app o da Impostazioni carta - Dettagli carta. È possibile copiare il numero della carta per inserirlo nella pagina di pagamento quando si effettua un pagamento online.
7. Autenticazione dei pagamenti online tramite BT Pay
Potrete autenticare le transazioni online effettuate con la vostra carta BT registrata con il servizio 3D Secure dall'app BT Pay. Potrete utilizzare il PIN impostato nell'app BT Pay o uno dei dati biometrici (riconoscimento facciale o impronta digitale).
Dopo aver effettuato una transazione online su un sito 3D Secure, vi verrà chiesto di autorizzare o rifiutare il pagamento. Il messaggio di autorizzazione/rifiuto del pagamento mostrerà le seguenti informazioni: la carta utilizzata per avviare la transazione, il nome dell'esercente e l'importo. Sarà possibile autorizzare la transazione tramite il PIN presente nell'applicazione o tramite la biometria. Avrete 5 minuti di tempo per autorizzare o rifiutare la transazione. Successivamente, dovrete tornare sul sito web dell'esercente per completare l'ordine.
Con il vostro consenso, la schermata di conferma del pagamento può essere visualizzata automaticamente, senza dover accedere alla notifica o all'app, consentendovi di confermare o annullare il pagamento utilizzando il PIN nell'app o il metodo di sblocco sul telefono. Questa autorizzazione verrà richiesta dopo la prima conferma di un pagamento online o può essere impostata dalle impostazioni avanzate del telefono, nella sezione Applicazioni - BT Pay.
8. Impostazioni scheda e altre opzioni - Accedendo a queste opzioni, si avrà accesso alle seguenti funzioni:
7. Limiti operativi della carta
L'app BT Pay consente di modificare i limiti di operatività delle carte BT Italia, registrate in BT Pay e fisiche, nei limiti eventualmente previsti dal Documento di Sintesi della Carta di Debito Internazionale Visa, che costituisce parte integrante del Contratto di Conto Corrente e Servizi Accessori per i Consumatori, o comunicati nell'app.
Potrete impostare limiti giornalieri per ogni carta, entro un valore massimo stabilito dalla banca per la carta, per un periodo definito da voi, ma non superiore a 90 giorni.
I limiti che possono essere impostati tramite l'app BT Pay riguardano:
Come si possono modificare questi parametri? Selezionare la carta per la quale si desidera apportare modifiche, quindi premere il pulsante "Impostazioni carta". I limiti di transazione impostati tramite l'app BT Pay riguardano anche le carte fisiche.
8. Blocco e sblocco della carta
Consente il blocco temporaneo e permanente della carta, sia fisica che digitale, nonché lo sblocco della carta fisica e digitale (solo nel caso in cui la carta sia stata temporaneamente bloccata).
9. Aggiunta di una carta in Apple Pay/Google Pay
È possibile aggiungere la carta a Google Pay o Apple Pay, a seconda del sistema operativo, direttamente dall'app BT Pay (accedendo al pulsante "Aggiungi a GPay/Apple Pay" nelle Impostazioni della carta) o direttamente in Google Wallet/Apple Wallet (inserendo i dati della carta e autenticandosi con l'app BT Pay o attivandola tramite il call center BT).
In questo contesto sarete soggetti alle "Condizioni generali di utilizzo della carta di debito per privati (incluso l'utilizzo tramite Google Pay e Apple Pay)", che costituiscono parte integrante del Contratto di conto corrente e servizi accessori per i consumatori.
10. Vantaggi della carta
È possibile visualizzare i vantaggi associati alla carta BT Italia direttamente dall'app BT Pay.
11. Condivisione dell'IBAN
Potete condividere il vostro IBAN tramite le app di messaggistica installate sul vostro telefono.
12. Carte salvate presso gli esercenti (pagamenti effettuati direttamente con le carte e non tramite mandati di addebito su conto corrente): è possibile visualizzare sia i siti in cui sono stati salvati i dati della carta per i pagamenti futuri, memorizzando tali informazioni come token, sia i pagamenti ricorrenti associati alla carta salvata sui siti degli esercenti.
12.1. Per quanto tempo posso visualizzare le mie transazioni?
Utilizzando la funzione "Carta salvata presso gli esercenti", è possibile visualizzare i pagamenti effettuati negli ultimi 13 mesi.
12.2. Come posso bloccare i pagamenti futuri/ricorrenti effettuati con una carta?
È possibile bloccare questi pagamenti accedendo alla sezione "Carta salvata presso gli esercenti" e selezionando l'esercente per il quale si desidera bloccare le transazioni future o ricorrenti.
⚠️ Nota importante: il blocco delle transazioni future senza cancellare i dati della carta dal sito web o dall'app dell'esercente può comportare addebiti futuri sul conto e non risolve il contratto con l'esercente. Per evitare addebiti indesiderati, assicuratevi di cancellare i vostri dati direttamente dal sito o dall'app dell'esercente.
9. Offerte
È possibile visualizzare le offerte esclusive dedicate ai clienti BT Italia e, in alcuni casi, ai familiari. I dettagli e le condizioni di ogni offerta sono disponibili nell'app.
1. Sezione Conti
La sezione "Conti" dell'app BT Pay offre le seguenti funzioni:
Il conto in EUR, associato alla carta in EUR emessa istantaneamente nella domanda, viene aperto automaticamente al termine del processo di apertura del rapporto contrattuale con la banca.
Apertura di un conto RON
Gli utenti hanno la possibilità di aprire un conto in valuta RON. Per aprire un conto corrente, è necessario accedere alla sezione "Conti", premere "+", selezionare Apri un conto in RON e accettare i termini e le condizioni.
Allo stesso modo, durante una transazione di cambio valuta, se il conto nella valuta di acquisto (RON) non è già aperto, l'utente può aprirlo direttamente nel processo, seguendo i passaggi dell'applicazione.
Il cambio di valuta viene effettuato 24 ore su 24, 7 giorni su 7, alle seguenti condizioni:
È possibile effettuare un massimo di 25 operazioni di cambio valuta al giorno.
È possibile eliminare un conto in qualsiasi momento utilizzando l'opzione "Rimuovi questo conto" in BT Pay. In seguito, se si desidera aggiungerlo nuovamente, è possibile selezionare l'opzione "+" e aggiungere nuovamente il conto. L'eliminazione del conto dall'interfaccia dell'applicazione non equivale alla chiusura del conto.
Per i clienti che si sono registrati con una carta d'identità emessa in Romania e che hanno conti aperti presso Banca Transilvania Romania, l'accesso ai conti correnti tramite l'app BT Pay è conforme alla legislazione rumena e alle condizioni contrattuali applicabili in Romania.
La disponibilità dell'applicazione in lingua italiana non modifica la legge applicabile ai conti aperti in Romania e non estende a tali rapporti contrattuali le condizioni contrattuali applicabili ai conti correnti aperti presso BT Italia.
1. Conto di risparmio
Che cos'è un conto di risparmio?
Creare un conto di risparmio - Selezionare "+" nella sezione "Risparmio", scegliere "Crea un nuovo conto di risparmio", selezionare la valuta EUR, cliccare su "Voglio un conto", scegliere il conto corrente da cui si desidera trasferire i fondi, inserire l'importo, premere "Conferma" e autenticare la transazione.
Finanziamento del conto di risparmio - Accedere alla sezione "Risparmio", selezionare il conto di risparmio, scegliere l'opzione "Aggiungi denaro", selezionare il conto corrente da cui si desidera trasferire, inserire l'importo desiderato, premere "Conferma" e autenticare la transazione.
Chiusura di un conto di risparmio - Accedere alla sezione "Risparmio", selezionare il conto di risparmio, andare a "Impostazioni del conto", cliccare su "Chiudi conto", scegliere il conto corrente su cui trasferire il saldo disponibile e confermare il trasferimento.
2. Depositi a tempo
Che cos'è un deposito a termine?
Creazione di un deposito a termine
Per aprire un deposito vincolato, accedere alla sezione "Risparmio" e selezionare "Depositi". Scegliere l'opzione "Voglio un deposito a termine", selezionare la valuta EUR, scegliere il periodo desiderato e il conto corrente dal quale si desidera trasferire l'importo nel deposito. Inserire l'importo desiderato, premere "Conferma" e autenticare la transazione.
Chiusura di un deposito a termine
Accedere alla sezione "Risparmi", selezionare il deposito che si desidera chiudere e cliccare su "Chiudi deposito". Scegliere l'opzione di chiusura desiderata(alla scadenza / prima della scadenza) e confermare cliccando su "Chiudi deposito".
Per i clienti che si sono registrati con una carta d'identità emessa in Romania e che hanno conti di deposito/risparmio aperti presso Banca Transilvania Romania, sarà possibile visualizzare ed effettuare transazioni anche da depositi in Romania, nel rispetto dei Termini e Condizioni di BT Pay.
Per i clienti BT Italia, la banca dispone di un Call Center dedicato. È possibile contattarci direttamente dall'applicazione BT Pay - sezione Contatti (+39 0685960209). Sul sito internet www.bancatransilvania.it è possibile trovare informazioni sull'offerta della banca per i clienti BT Italia.
Inoltre, i clienti BT Italia, persone fisiche e utenti BT Pay, avranno la possibilità, durante una telefonata in entrata o in uscita con il Call Center, di essere identificati attraverso l'applicazione BT Pay, installata sul numero di telefono registrato presso la banca.
I clienti che optano per questo tipo di identificazione riceveranno una notifica push in BT Pay, dalla quale potranno accettare o rifiutare l'identificazione, che può avvenire tramite il PIN impostato nell'app BT Pay o tramite la biometria (impronte digitali/riconoscimento facciale).
